يمكن تعريف عملية غسيل الأموال بأنها نشاط إجرامي تابع لنشاط اخر يتعلق بجمع المال بطرق غير مشروعة، وبعيدا عن المسائلة عن مصدر الأموال كان يجب إضفاء مشروعية على هذا المال حتى يسهل التعامل معه من دون اظهار الشكوك على الاعمال الاجرامية السابقة .
تعريف غسيل الأموال
غسيل الأموال هي إعادة تدوير للنقود الناتجة عن الأعمال المشبوهه و الغير شرعية وادخالها في مجالات وقنوات استثمار شرعية لإخفاء المصدر الحقيقي لهذه الأموال ولتبدو كما لو كانت قد نتجت من مصادر مشروعة ومن اشهر الاعمال الغير شرعية (تجارة المخدرات - تجارة الاسلحة - امتهان الدعارة - تجارة الرقيق)
و يترتب على هذه العملية الكثير من الاثار السلبية من الناحية الاقتصادية الاجتماعية والسياسية كما يلى :
- استنزاف موارد الدخل القومي ونزيف للاقتصاد الوطني لصالح الاقتصاديات الخارجية.
- زيادة السيولة المحلية بشكل كبير لا يتوافق مع التطور في إنتاج السلع والخدمات.
- التهرب من سداد الضرائب ومن ثم تأثر موارد الدولة من نقص الإيرادات العامة عن مجمل النفقات العامة.
- شراء ذمم رجال الشرطة والقضاء والسياسيين مما يؤدي إلى ضعف كيان الدولة وزيادة خطر عصابات الإجرام المنظم.
غسيل الاموال وتبييض الاموال هما مصطلحان جديدان فى عالم الاقتصاد والمال ولهما مدلولان متقاربان، يختلفان في منطوقهما، ويلتقيان في مفهومهما.
لقد ظهر الفساد في عالم الاقتصاد، وأخذ أشكالاً وأساليب متنوعة من التزييف والاختلاس والسرقة وتجارة المخدرات والرقيق الأبيض وامتهان الدعارة والرشاوى مما ترتب على ذلك زيادة الارصدة المشبوهة و المحرمة فى عالم المال ، وذلك فيما يعرف بالاموال القذرة والاموال المحرمة التى يصعب ايداعها فى البنوك ووضعها فى حسابات سرية بأسماء نظيفة .
1) غسيل الأموال من وجهة النظر الدارجة القديمة :
اشهر عمليات غسيل الاموال هى تجارة المخدرات وقد ساعد انتشار المخدرات، والتهافت على تناولها جعل منها سوقاً رائجة، تدر أرباحاً خيالية، حتى وان كانت محفوفة بالمخاطر. إلاّ أنها أخيراً تستقر في أسواق معينة لتباع بالقطاعي (المفرق) ليسهل تناولها يومياً من قبل المدمنين عليها. ولها اسواق خاصة معروفة لزبائنها
فيجري بيعها يومياً قطعاً متفرقة، فتكون متداولة بين البائعين والمشترين وتلتصق روائح تلك المخدرات بأيديهم وتلقائيا بالآموال المدفوعة ثمنا لها ، ويترتب على ذلك وجود كميات كبيرة من النقد مشبعة بتلك الروائح المعروفة يوميا والتى لا يمكن ايداعها فى البنوك . اذا ما الحل ؟ .
يقومون بعملية غسيل لها من هذه الروائح حتى لا ينكشف الامر .وتكون عملية الغسيل بوسائل معروفة لديهم ولا تؤثر على النقد
وذلك عن طريق عملية تبخير النقد ، أو ببعض المواد المزيلة لروائحها ولا تؤثر عليها.
وبعد عدة ايام يقومون بايداع تلك الاموال فى حساباتهم في البنوك دون أية شبهة تطالهم. فهو في حقيقته غسيل بمعنى الكلمة، ولكن بوسائل معينة مخصصة لهذا الغرض.
ثم تطور مفهوم (غسيل الأموال) ليصبح مفهومه يعني استعمال وسائل مالية وحيل خادعة لإضفاء الشرعية والقانونية على هذه الأموال المكتسبة من مصادرغير شرعية وهكذا أصبح (غسيل الأموال) بمعنى (تبييض الأموال) وصار الاصطلاحان بمعنى واحد.
2) تبييض الأموال:
إن كلمة غسيل الأموال وكلمة تبييض الأموال يلتقيان في دلالة مفهومهما. وهذا يعني استخدام حيل ووسائل وأساليب للتصرف في أموال مكتسبة بطرق غير شرعية وذلك لاضفاء الصفة القانونية والشرعية عليها
فمصطلح غسيل الأموال، وتبييض الأموال ، مصطلح عصري وهو بديل للاقتصاد الخفي أو الاقتصاديات السوداء أو اقتصاديات الظل. وهو كسب الأموال من مصادر غير مشروعة، وأحياناً يتم خلط هذه الأموال بأموال أخرى تم اكتسابها من مصادر مشروعة ، واستثمارها في أنشطة مباحة شرعاً وقانوناً لإخفاء مصدرها الغير شرعى والخروج من المساءلة القانونية .
فمن الأساليب التي يجري على أساسها غسيل هذه الأموال غير المشروعة التي يتم تحصيلها من العمليات المشبوهة التى ذكرناها سابقا
أن يقوم أصحاب هذه الأموال بإيداعها في بنوك أو تحويلها بين البنوك لدمجها مع الأموال المشروعة، وإخفاء مصادرها الاصلية، و قد يتم تحويل هذه الأموال من البنوك الداخلية إلى بنوك عالمية لها فروع كثيرة في العالم.ثم تقوم البنوك الخارجية نفسها بعملية تحويل أخرى للأموال عبر فروعها المختلفة، وبعد ذلك يقوم أصحابها بسحب أموالهم من البنوك لشراء الأراضي، أو المساهمة في شركات كبيرة ومعروفة .
الإحصاءات والتقارير الاقتصادية تؤكد أن ظاهرة غسيل الأموال تتصاعد بشكل مخيف خاصة في ظل العولمة الاقتصادية وشيوع التجارة الإلكترونية .
تخيل معى عزيزى القارئ ان عملية الغسيل الإلكتروني تتم في دقائق معدودة من أجل الإسراع في إخفاء هذه العمليات الإجرامية
وقد قدر خبراء الاقتصاد المبالغ المالية التي يتم غسلها سنوياً بحوالى ترليون دولار، وهو ما يعادل 15% من إجمالي قيمة التجارة العالمية.
إن النمو فى الاستثمار الأجنبي المباشر، وحرية حركة الأموال بين كافة الدول المتقدمة والنامية، و التوسع في المضاربات المالية من خلال البورصات، جعل عملية غسيل الأموال تنمو وتتكاثر،
وقد أظهرت المناقشات أن حجم تجارة غسيل الأموال يتراوح حالياً وفقاً لإحصائيات صندوق النقد الدولي ما بين (950) مليار دولار و(1.5) ترليون دولار.
كما كشفت التقارير أن حجم الدخل المتحقق من تجارة المخدرات في العالم يصل إلى نحو (688) مليار دولار أميركي .
( تقرير عن مشاركة سيئة )، و الموجودة أسفل كل مشاركة .
2019-10-07, 15:39
هل هناك فرق بين غسيل الاموال وتبييض الاموال ؟ ادخل لتعرف الاجابة
العرض العادي
